Treasury je ta část (velké) firmy nebo banky, která „stráží hodnoty“. V Anglii se tímto slovem nazývá též Ministerstvo financí – tedy jakýsi strážce pokladu (vybraného na daních).

V malé a střední firmě není možné mít oddělení, které by řešilo:

• kam investovat dočasně volné prostředky nejvýhodněji
• jak za měsíc prodat (koupit) EURo lepším kurzem než je dnes
• zda fixovat sazbu z úvěru na tři nebo pět let, a proč
• u které banky si založit EURo účet, a proč to bude na Slovensku
• kolik bank oslovit se žádostí o úvěr
• jak zpracovat podklady k úvěrové žádosti, aby má firma úvěr obdržela

Ale i v malé a střední firmě jde pověřit člověka, který bude postupovat podle vytvořených pravidel, a tím zajistí pravidelné investování volných peněz, ochrání prodeje v EURech proti posilující koruně a s podklady k úvěru osloví více bank. Tento člověk může být externista s potřebnými znalostmi nebo zaměstnanec na HPP s možností využít externího poradenství.

Nabízíme poradenství v oblastech

• konsolidace účtů a správu dočasně volné hotovosti (cash pooling)
• zajištění devizové pozice proti změně kurzů (FX hedging)
• zajištění úrokových sazeb proti růstu (úrokový hedging)
• jednání s bankou
• přípravu podkladů pro úvěrové žádosti
• konzultace
• outsourcing

Nejdůležitější je však náš přístup ke klientovi: důsledná spolupráce s firmou od stanovení investiční nebo zajišťovací strategie až po její zaúčtování a zajištění dopadu do hospodářského výsledku firmy – jak z pohledu českých účetních standardů, tak i z pohledu ziskovosti a efektivity v rámci IFRS. A v tom je náš rozdíl od přístupu vaší banky.